Validar y enviar dinero a WhiskyInvestDirect

Validación de cuenta particular

Para validar la cuenta en línea, el cliente debe iniciar sesión, acceder a ACCOUNT>>VALIDATION y seguir las instrucciones. El cliente deberá proporcionar la copia escaneada o la fotografía digital de los documentos que se indican a continuación:

  1. Documento de identificación personal
    El pasaporte, documento nacional de identidad o carné de conducir (con una fotografía) de todos los titulares de la cuenta bancaria.
  2. Extracto de cuenta bancaria o certificado de titularidad reciente con los datos bancarios que el cliente ya ha utilizado o utilizará para depositar fondos en su cuenta de WhiskyInvestDirect. El extracto de cuenta o certificado de titularidad deben mostrar:
  • Cuentas en la Unión Europea: nombre del banco, el nombre de los titulares de la cuenta y, el número IBAN y el código BIC/SWIFT
  • Resto del mundo: nombre del banco, nombre del titular, número de cuenta y el código BIC/SWIFT.  

Para validar la cuenta no se aceptan adeudos o recibos por transferencias emitidas. Si ya ha transferido fondos a su cuenta WhiskyInvestDirect, podríamos solicitar que aportará además un recibo de la transferencia.

  1. Justificante de domicilio de todos los titulares reciente
    Se solicita si no aparece en el extracto de cuenta. Aceptamos copias de factura de servicios (gas, electricidad, agua, teléfono) o un documento de la administración autonómica o central (información fiscal o certificado de empadronamiento) con fecha dentro los últimos tres meses.
    No aceptamos los apartados de correos (PO Box) como dirección residencial. WhiskyInvestDirect entiende que es habitual en algunos países que las facturas y extractos bancarios se dirijan a un apartado de correos. En tales casos, se le pedirá al cliente que proporcione un justificante de domicilio en forma de carta del seguro del hogar o factura eléctrica, que suele incluir datos de la residencia a la que se proporciona el servicio.

IMPORTANTE: Una vez que la cuenta se haya validado, todos los depósitos se deben realizar desde la cuenta bancaria asociada. No está permitido enviar fondos desde otras cuentas bancarias, a no ser que el cliente haya pedido el cambio de cuenta a WhiskyInvestDirect y el cambio se haya autorizado.

Validación para empresas 

Para validar una cuenta en nombre de la empresa, cargue los documentos que se indican a continuación en la sección ACCOUNT-->DOCUMENTS:

  1. Extracto de cuenta bancaria a nombre de la empresa que muestre nombre y logo del banco, nombre de la empresa como titular, IBAN, BIC y fecha dentro de los últimos tres meses
  2. El certificado de constitución o cualquier otro documento que pruebe la identidad legal de la sociedad
  3. Artículos de constitución de la empresa
  4. Listado de todos los directores y gerentes con control sobre la empresa (en papel de membrete).
  5. Listado de los accionistas o beneficiarios activos con una participación igual o superior al 25%
  6. Documento de identidad o pasaporte de todos los accionistas con una participación superior al 25%
  7. Justificante de domicilio reciente (emitido dentro de los últimos tres meses) para todos los accionistas con una participación superior al 25% 

Información adicional sobre como enviar dinero a WhiskyInvestDirect

IMPORTANTE: WhiskyInvestDirect ofrece la posibilidad a particulares y empresas de invertir en whisky en dos divisas: dólares americanos y libras esterlinas. De momento no se aceptan euros.

Aunque preferimos que los clientes asocien y envíen dinero a WhiskyInvestDirect desde una cuenta bancaria tradicional, entendemos que los costes de cambio de divisa ofrecidos por el banco de residencia de los clientes no sean competitivos para la mayoría de los clientes. Por esta razón los clientes pueden utilizar servicios alternativos de cambio de divisas como por ejemplo Revolut, Transferwise, CurrencyFair y MoneyCorp, entre otros.

Dicho esto, ofrecemos a los clientes tres opciones para depositar fondos a su cuenta de WhiskyInvestDirect:

  1. Enviar dinero directamente desde la cuenta bancaria asociada sin intermediarios de cambio de divisa
     
  2. Asociar una cuenta bancaria a WhiskyInvestDirect y utilizar un servicio de cambio de divisa para enviar dinero. En este caso, además de los documentos necesarios para la validación de cuenta, y tras realizar el depósito, el cliente deberá cargar:
     
    • Un comprobante de depósito que muestre la transferencia desde la cuenta bancaria asociada a WhiskyInvestDirect al servicio de cambio de divisa.
      El comprobante además debe mostrar claramente el nombre y logo del banco, el número de cuenta bancaria asociada, el nombre del cliente.
       
    • Un comprobante de depósito que muestre la transferencia desde el servicio de cambio de divisa a WhiskyInvestDirect.
       
  3. Asociar directamente la cuenta del servicio de cambio de divisa a WhiskyInvestDirect. En este caso, además de los documentos para la validación de la cuenta, el cliente deberá cargar:
    • El extracto de cuenta del servicio de cambio de divisa que indique nombre del servicio, nombre de los titulares de la cuenta, IBAN y el código BIC/SWIFT
    • Un comprobante de cada depósito que se realice hacia la cuenta de WhiskyInvestDirect del cliente.
      Los comprobantes de depósito deben mostrar logo y nombre del servicio de cambio de divisa, nombre del cliente, el número de cuenta del servicio de cambio de donde se ha enviado la transferencia y la fecha.
    • Una declaración para asociar la cuenta del servicio intermediario a la cuenta de WhiskyInvestDirect.
      Se invitan los clientes a copiar y pegar en un documento Word la declaración que se indica a continuación:

Texto de la declaración:

A WhiskyInvestDirect,

Por la presente les autorizo a vincular mi cuenta de WhiskyInvestDirect (INDICAR NOMBRE DE USUARIO) a mi cuenta de (indicar el nombre del servicio de cambio de divisa) como cuenta de ingresos y retiros de mis fondos en WhiskyInvestDirect.

Asumo toda la responsabilidad del uso de mi cuenta (indicar el nombre del servicio de cambio de divisa). Además, entiendo que si mis depósitos a WhiskyInvestDirect llegan con datos incompletos, puede haber demoras tanto para asignarlos a mi cuenta de WhiskyInvestDirect como para su posterior devolución.

Para mitigar este riesgo, cargaré en mi cuenta en línea de WhiskyInvestDirect (a través de la página Account->Documents) un justificante de transferencia que acredite que los fondos provinieron de mi cuenta personal en (indicar el nombre del servicio alternativo de cambio de divisa) tras realizar cada depósito.

Nombre del titular de la cuenta: __________________

IBAN: _______________

SWIFT / BIC: ________________________

Firma del titular

Fecha:

IMPORTANTE

Para validar con Transferwise

Si desea completar el proceso de validación con una cuenta en Transferwise, necesitaremos que cargue a su cuenta de WhiskyInvestDirect un pantallazo de la cuenta de Transferwise que nos muestre nombre del cliente, el número de cuenta y el número de miembro, como se muestra en las siguientes imágenes.

Podrá encontrar esta sección al iniciar sesión en su cuenta de Transferwise, seleccionar la opción de Balances (imagen 1), y seleccionar la opción AYUDA (esquina inferior derecha de la página de Balances).

En la pagina donde salen las informaciones personales del cliente a bajo a la derecha hay el botón AYUDA. El cliente tiene que apretar ese botón y el nombre de usuario saldrá en la misma pagina donde se encuentran sus datos personales (imagen 2).

Para validar con Revolut

Junto a la declaración que se especifica anteriormente necesitaremos un documento llamado Account Confirmation que el cliente puede solicitar que se puede conseguir únicamente a través del servicio de asistencia por chat de Revolut. Este documento muestra el número de cuenta y sort code (número de ruta del banco) que nos permite realizar pagos a través del sistema bancario del Reino Unido. 

Una vez conseguido el documento el cliente deberá cargarlo en la sección Account>>Documents de su cuenta de WhiskyInvestDirect.